海知科技-小知
海知科技-小知
如何投資私募基金？挑選需要注意哪些？
私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設(shè)立投資基金，進(jìn)行證券投資。
隨著高凈值客戶群體的日益擴(kuò)大，他們對資產(chǎn)配置的需求也進(jìn)一步提升，大眾的股票、基金、期貨等已經(jīng)無法滿足日益增長的投資需求，私募基金逐步成為許多高凈值客戶新的投資熱點(diǎn)。雖然私募基金有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)在幫助客戶打理資產(chǎn)，但基本的購買流程投資者還是需要有所了解，一起來學(xué)習(xí)如何投資私募基金吧!
“第一步，策略分類
分類的目的在于更好的比較，不同類別、風(fēng)格的基金進(jìn)行比較和排名是沒有意義的。就像人們把衣服分為冬裝和夏裝。同理，私募基金按照投資風(fēng)格可以分為八大投資策略，它們分別是：股票策略、固定收益策略、管理期貨策略、宏觀策略、組合基金策略、事件驅(qū)動策略、復(fù)合策略和相對價(jià)值策略。在這私募八大策略中，選出與自己風(fēng)格最匹配策略的一攬子基金，再來慢慢挑，總有一款適合你。
“第二步，投資風(fēng)格
在選好適合自己的策略后，接下來就是針對私募基金的各個(gè)方面來進(jìn)行全方位評測了。從基金本身角度來看，參考指標(biāo)有凈值、收益率、評級等；從基金經(jīng)理角度來看，參考指標(biāo)有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)績穩(wěn)定性、抗風(fēng)險(xiǎn)能力等；從基金公司角度來看，參考指標(biāo)有管理規(guī)模、有無違規(guī)等。
“第三步，深入調(diào)查
這就相當(dāng)于挑選衣服面料和質(zhì)地，它是哪個(gè)品牌、評論和口碑怎么樣等，都關(guān)系到你最終購買這件衣服的穿著體驗(yàn)。換成私募基金，你則需要對它的基本面，如公司和基金經(jīng)理情況，旗下基金收益、團(tuán)隊(duì)等方面做全面的了解。
“第四步，投資評測
投資評測又可分為兩種：收益評測和風(fēng)險(xiǎn)評測。你可以假設(shè)已經(jīng)投資了100萬，然后根據(jù)私募基金的收益等指標(biāo)測算一下幾年后100萬本金的收益或損失是多少，承擔(dān)了多少風(fēng)險(xiǎn)。在私募基金的前期考察期或者投資冷靜期間，你可以像淘寶7天無條件退貨一樣，隨時(shí)都可根據(jù)自己的測算和判斷選擇是否“退貨”。
“第五步，購買
選擇好幾個(gè)備選私募，綜合分析后做出最終選擇。當(dāng)然，你也可以通過專業(yè)渠道的投資顧問來幫助你。那么，面對林林總總類型不同、風(fēng)格迥異的基金，要找到適合自己的產(chǎn)品，對普通投資者來說的確并非易事，投資者該如何挑選適合的私募基金？
首先，每位投資者需要根據(jù)自身情況理清三個(gè)問題
一、您投資的目的是什么？
二、您希望的投資周期怎樣？
三、您期望多少投資收益？
理清楚這些問題后，接著你再判斷自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，穩(wěn)健型？保守型？還是激進(jìn)型？那么，如何投資私募，業(yè)內(nèi)有這么一句話“跟對人最重要，建議多維度進(jìn)行甄選。”
其次，挑選投資需要注意哪些？
一、選擇實(shí)力大且從業(yè)時(shí)間較長的公司。看公司組織架構(gòu)是否整齊；投研團(tuán)隊(duì)是否具有一定實(shí)力；是否具有良好的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；從業(yè)時(shí)間較長；取得長期穩(wěn)定優(yōu)異業(yè)績；經(jīng)歷過完整的牛熊周期。
二、選擇認(rèn)同的投資理念與投資風(fēng)格。形成自己的理念和風(fēng)格并能堅(jiān)持更有可能帶來長期穩(wěn)定收益，同時(shí)結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資風(fēng)格做選擇。
三、看市場情況。根據(jù)市場情況選擇合適風(fēng)格的私募基金。
四、了解自己的資金，做好自己的資產(chǎn)配置。股票基金、債券基金、CTA基金、股權(quán)投資及其他，進(jìn)行資金合理分配。
清華客座教授開課拉~16節(jié)基金理財(cái)新手入門必修課點(diǎn)擊掃圖進(jìn)入課程~。（一勺財(cái)商）
錢學(xué)生（Moneybaba168）
發(fā)帖時(shí)間：2018-08-03 16:30:14
最新修改時(shí)間：